FIREで人生を楽しむための投信

FIREをすれば年金などがない限り収入は途絶える。でも生活費は必要だから、生活の糧は必要だ。FIREをした多くの人がそうだと思うが、私も現在配当や分配金で生活費を賄っている。

私は基本長期投資なので、株式は滅多に売却しない。だから、インカム収入が入ってくるように資産の一定割合を配当株と分配型投信に振っている。私のおすすめは、アライアンス・バーンスタイン･米国成長株投信Dコースという毎月分配型の投信だ。

おすすめする理由はふたつ。ひとつは実績分配型で基準価格が一定水準を下回った場合、分配金がゼロとなるよう設計されている(タコ配防止措置がある)こと。もうひとつは、それを考慮しても過去実績を遡れば平均では年15％を超えるような高いリターンを出していることだ。

私は現在4000万口ほど保有しているが、昨年の分配金総額(税引き後)は1200万円を超えた。ひと月に100万円以上受け取った計算だ。私は資産を増やすための長期投資は別枠として保有していて、この投信や株の配当で受け取ったお金は生活費と人生を楽しむために使う、再投資には回さないと決めている。だから心置きなく使える。

もちろん、資産形成中の若い人たちには、このような分配型投資はお勧めしない。複利効果を削ぐことになるからだ。でもFIREが見えてきて、人生を楽しむために資産を上手く回したいという人には有力な選択肢になるはずだ。興味のある方は是非一度自分でも調べてみてほしい。